Home » aandelen kopen » ondergewaardeerde aandelen

Ondergewaardeerde Aandelen | Alles over undervalued stock herkennen

Ben jij een echte speurneus op zoek naar het neusje van de zalm? Dan ben je vast geïnteresseerd in het zoeken naar ondergewaardeerde aandelen. In dit artikel bespreken we wat een ondergewaardeerd aandeel is, hoe je ondergewaardeerde aandelen kunt herkennen en waarom je ondergewaardeerde aandelen zou moeten kopen.

Beleggen in Ondergewaardeerde Aandelen bij een broker - Stappenplan

Klaar om te beginnen met aandelen kopen? Klik op de groene knop en begin direct!

Wat zijn Ondergewaardeerde Aandelen?

De intrinsieke waarde van een aandeel is de échte waarde van een aandeel. Je kunt de intrinsieke waarde van een aandeel berekenen door het eigen vermogen van een bedrijf te delen door het aantal uitstaande aandelen van dat bedrijf.

Ondergewaardeerde aandelen zijn aandelen die voor een lagere prijs worden verkocht dan hun intrinsieke waarde. De ondergewaardeerde aandelen zijn dus in werkelijkheid meer waard dan waarvoor ze verkocht worden.

Zoals je wellicht al kan raden kun je als belegger hier gebruik van maken. De ondergewaardeerde aandelen hebben namelijk wel het potentieel om meer waard te worden, omdat ze dat op intrinsiek niveau wel degelijk zijn.

Ondergewaardeerde aandelen zijn dus interessant voor de belegger door hun groeipotentieel. Het feit dat een aandeel een ondergewaardeerd aandeel is, betekent overigens niet je gegarandeerd geld verdient aan het aandeel.

Er is een namelijk wel een grotere potentiële stijging van de waarde van het ondergewaardeerde aandeel, maar het is zeker geen garantie. De waarde van een ondergewaardeerd aandeel kan ook zeker dalen, al is het risico wel enigszins verminderd.

We bespreken verder in dit artikel hoe je zelf kunt beginnen met beleggen en hoe je ondergewaardeerde aandelen kunt herkennen, zodat je zelf snel op zoek kunt gaan op de markt naar ondergewaardeerde aandelen en er wellicht geld mee kan verdienen.

Hoe kan ik Ondergewaardeerde Aandelen kopen?

Voordat je kan beginnen met handelen in aandelen moet je een broker kiezen die jou daarbij helpt. Een broker is een soort tussenpersoon van jou en de aandelenbeurs.

Als je op zoek wilt gaan naar ondergewaardeerde aandelen is het dus ook van belang om gebruik te maken van een broker. Wij hebben speciaal voor jou een aantal online brokers uitgezocht die geschikt zijn voor elk type belegger.

Stap 1: Kies een online broker

Een online broker kiezen kan een lastige proces zijn, omdat je uit heel erg veel brokers kan kiezen. Niet allemaal zijn ze even goed en kunnen er veel verschillen zijn in de kosten die zij in rekening brengen. 

Jij als belegger wil natuurlijk de broker met de beste prijs/kwaliteit verhouding. We hebben daarom speciaal twee brokers geselecteerd die bekend staan als goedkoop, maar ook een klantvriendelijk en kwalitatief hoogstaand handelsplatform aanbieden.

eToro

ondergewaardeerde aandelen etoro logo

De eerste broker die wij in dit artikel bespreken is eToro. Bij eToro kan elk type belegger handelen tegen zeer lage kosten. Daarnaast biedt eToro nog een aantal handige tools aan, die het beleggen een stuk gemakkelijker maken.

Voor de belegger met wat minder ervaring heeft eToro een speciale tool: het Copytrading network. Op het platform kun je de beleggersprofielen van andere eToro beleggers bekijken.

Je krijgt daardoor inzicht van de strategieën die andere beleggers toepassen. eToro heeft zelfs de meest succevolle beleggers voor jou uitgelicht op de homepage van het Copytrading network. 

Ook kun je inzien wat voor rendement en risico beleggingsprofielen hebben.

ondergewaardeerde aandelen copytrading
Portfolio's kopiëren in eToro

Het is daarnaast ook nog mogelijk om de profielen van andere gebruikers te kopiëren en voor jouw eigen beleggingen te gebruiken. Dit betekent dus ook dat je de portefeuilles van de meest succesvolle beleggers kun kopiëren. Beleggen was nog nooit zo makkelijk. 

Een ander aspect dat eToro zo interessant maakt voor iedere beleggers zijn de vele assets waarin je kunt beleggen. Het is namelijk mogelijk om te beleggen in CFD’s, grondstoffen, forex, valuta’s, aandelen en ETF’s. 

Je betaalt bij eToro lage kosten voor het beleggen in verschillende assets, maar dit is niet waar eToro stopt. Bij eToro betaal je namelijk 0% commissie over beleggen in aandelen en ETF’s.

Het is daarnaast mogelijk om gebruik te maken van een gratis demoversie. De beginnende belegger kan de gratis demoversie van het echte eToro systeem gebruiken om wat ervaring op te doen met beleggen, en tegelijkertijd het platform van eToro leren kennen. 

Na het uitproberen van de demoversie kun je ervoor kiezen om de volgende stap te zetten en te beginnen op de echte aandelenbeurs.

eToro heeft het mogelijk gemaakt om dit voor een breed publiek mogelijk te maken. Door het lage minimum stortbedrag van €170,- is de aandelenmarkt voor veel mensen toegankelijk via eToro.

De bovengenoemde voordelen heeft eToro inmiddels een klantenbestand van meer dan 13 miljoen klanten. Wil jij je ook aansluiten bij eToro? Dan kun je vandaag nog beginnen door te klikken op de groene knop!

Je kunt ook nog onze review over eToro lezen voor een uitgebreide bespreking door onze experts.

Enthousiast geworden over eToro als broker? Je kan gratis een demo-account bij ze aanmaken om alle functionaliteiten te testen. Begin vandaag nog!

Plus500

plus500 hefboom aandelen

Plus500 is een grote speler op de online broker markt. Je kunt bij Plus500 ook beleggen tegen lage kosten. Daarnaast heeft Plus500 zich gespecialiseerd in één beleggingsvorm.

Je kunt bij Plus500 alleen beleggen in Contract For Difference (CFD’s). Door te beleggen in CFD’s speculeer je over koerswijzigingen van bijvoorbeeld aandelen. Het is ook mogelijk om dit bijvoorbeeld voor grondstoffen of forex te doen.

Ben jij een belegger die geïnteresseerd is in het beleggen in CFD’s? Dan kan Plus500 de broker zijn waar jij op zoek naar bent. 

Wil jij nog meer weten over Plus500 als broker of het handelen in CFD’s? Bekijk dan onze artikel over CFD beleggen en onze review over Plus500.

Let op

76.4% van de retailbeleggers verliest geld met CFD's

DEGIRO

ondergewaardeerde aandelen degiro logo

DEGIRO is één van de beste online brokers die je in Nederland kunt vinden. De prijs/kwaliteit verhouding is zeer goed bij DEGIRO. 

Uit vele consumentenonderzoeken blijkt maar weer dat dit niet ongegrond is. De prijzenkast telt nu in totaal 66 prijzen uit binnen en buitenalnd voor beste broker. 

De kosten bij DEGIRO zijn namelijk heel erg laag, maar dit gaat niet ten koste van de kwaliteit. Het systeem is namelijk voor elke beleggers van elk niveau makkelijk te hanteren. 

Daarnaast kun je gebruik maken van vaal data over de handelsproducten die je kunt kopen en verkopen bij DEGIRO. Je kunt bij DEGIRO beleggen in beleggingsfondsen, ETF’s, aandelen, grondstoffen en obligaties. 

Voor een zeer uitgebreide bespreking van DEGIRO als broker kun je onze review van DEGIRO lezen!

Stap 2: Maak een account aan

Als je al een keuze hebt kunnen maken uit één van de brokers leggen we je hier uit wat de vervolgstap is. Het is namelijk van belang om een account aan te maken bij de door jou gekozen broker.

Dit verloopt bij de brokers die wij hebben besproken in dit artikel zo goed als hetzelfde. Wij nemen daarom hier eToro als voorbeeld.

Bij eToro is de eerste stap van het aanmeldingsproces: je laten registreren. Je kunt je op de website van eToro of hun app laten registreren door middel van je e-mail adres.

Je krijgt vervolgens een bevestigingsmail die je dient te verifiëren.

Als je deze bevestigd hebt krijg je toegang tot het handelsplatform van eToro.

Je kunt pas echt beginnen bij eToro nadat je jouw profiel helemaal voltooid hebt. Je moet hier onder anderen woonplaats en identiteit bevestigen. 

Het is mogelijk om je identiteit te bevestigen door een kopie van je paspoort of van je identiteitskaart te uploaden.

Stap 3: Geld op account zetten

Nadat je account bij eToro helemaal hebt voltooid kun je geld zetten op je account. Je kunt hiervoor kiezen uit zeer veel verschillende mogelijkheden. 

Het is bijvoorbeeld mogelijk om geld te storten via je creditcard, een bankoverschrijving, iDEAL of PaypPal. 

Het is dus van belang om een minimale storting van € 170,- te doen. Het maximum per keer ligt op € 10.000,-.  

ondergewaardeerde aandelen geld storten
Jouw account financieren bij eToro

Stap 4: Kies je belegging

ondergewaardeerde aandelen aandelen kopen etoro
Aandelen kopen op het eToro platform

Op het platform van eToro kun je vervolgens al een aantal indices en aandelen zien.

Door gebruik te maken van de zoekbalk kun je naar jou gewenste ondergewaardeerde aandeel of een ander handelsproduct zoeken. 

Als je op een specifiek aandeel klikt dan kom je vervolgens op de pagina van dit aandeel. Je kunt hier historische en actuele data bekijken over het aandeel.

Klinkt dit je als muziek in de oren? Maak dan snel een demo-account aan bij een broker om te kijken of beleggen jou bevalt!

Hoe herken ik Ondergewaardeerde Aandelen?

Voordat je ondergewaardeerde aandelen kunt kopen is het van belang om te weten waaraan je ze kunt herkennen. Het is vrij belangrijk om dit goed te doen, want anders wordt het risico op verlies maken groter.

Je kunt een ondergewaardeerd aandeel op een aantal manieren herkennen. Wij zullen ze in dit deel van het artikel stuk voor stuk bespreken, zodat jij op zoek kan gaan naar die ondergewaardeerde aandelen. 

Het is van belang om bij het beleggen in ondergewaardeerde aandelen erachter te komen wat nu de echte waarde van een aandeel is. Alleen op die manier kun je te weten komen of het aandeel in potentie meer waard kan worden. 

Koers-winst verhoudingen

De koers-winst verhouding is een gemakkelijke en veelgebruikte manier om te kijken of je te maken hebt met ondergewaardeerde aandelen.

Met de koers-winst verhouding kijk je naar de actuele koers van een aandeel en de winst van het bedrijf. 

Je deelt de winst over het aantal aandelen van een bepaald bedrijf en onthoudt de winst per aandeel.

De actuele waarde van een aandeel deel je vervolgens door de winst per aandeel. Hoe lager de uitkomst hoe zekerder je kunt zijn dat je te maken hebt met een ondergewaardeerd aandeel.

ondergewaardeerde aandelen

Baseer jouw beslissing op voldoende data

Met de uitkomst van de koers-winst verhouding kun je een vergelijking maken met de aandelen van andere bedrijven in dezelfde sector. Als de uitkomst onder het gemiddelde van de sector ligt dan heb je hoogstwaarschijnlijk een ondergewaardeerd aandeel te pakken. 

De koers-boekwaarde

In het Engels spreken ze ook wel van de Price-to-Book ratio als ze spreken over de koers-boekwaarde. Bij het gebruik van de koers-boekwaarde test je of te maken hebt met ondergewaardeerde aandelen door de actuele koers van een aandeel te delen door de netto activa per aandeel.

De activa van een bedrijf zijn alle tastbare materiële eigendommen. Je kan het zien als alle eigendommen die een bedrijf kan verkopen in het geval ze bijvoorbeeld failliet gaan. 

Wanneer de uitkomst van de koers-boekwaarde tussen de 0 en 1 ligt dan heb je te maken met een ondergewaardeerde aandelen. Het totaal van deze activa wordt ook wel de boekwaarde genoemd.

Je wilt bijvoorbeeld kijken je bij de aandelen van Shell en Tesla te maken hebt met ondergewaardeerde aandelen. Stel je voor dat de aandelen van Shell in dit geval € 30,- zijn en die van Tesla € 50,-.

tesla ondergewaardeerde aandelen

In het geval van Shell is de actuele prijs dus € 20,- per aandeel en de boekwaarde is €10,- per aandeel. De koers-boekwaarde is dan: 20/10 = 2. Dit betekent dat er geen sprake is van een ondergewaardeerd aandeel.

Bij het voorbeeld van Tesla is de actuele prijs van één Tesla aandeel € 50,-. De boekwaarde van het bedrijf is daarentegen € 60,- per aandeel. De koers-boekwaarde is dan: 50/60 = 0,83. In dit geval heb je dus wel te maken met ondergewaardeerde aandelen. 

Als de koers-boekwaarde zelfs ver boven de 1 ligt zou je kunnen spreken van overgewaardeerde aandelen. Dan is het wellicht niet zo heel verstandig om de aandelen te kopen. De overgewaardeerde aandelen hebben dan potentie om in waarde te dalen.

Het nadeel van deze berekening is dat er alleen activa, en dus materiële eigendommen worden meegenomen in de berekening. Er wordt geen rekening gehouden met immateriële eigendommen. 

Dividendrendement

Het dividendrendement kun je berekenen door te kijken naar het dividend dat per aandeel uitgekeerd wordt en de actuele waarde van de aandelen. 

Je krijgt het dividendrendement door het dividend per aandeel te delen door de actuele koers van het aandeel. Hoe hoger de uitkomst, hoe hoger het dividendrendement per aandeel.

Een hoger dividendrendement is voor de jou als belegger natuurlijk voordelig, omdat jij dan een extra zakcentje verdient. Daarom kan het zeer nuttig zijn wat het dividendrendement is over de aandelen. 

Je moet echter wel goed letten of de doorslaggevende variabele in de ratio het dividend of de actuele aandelen koers is, omdat een lagere aandelenkoers ook kan zorgen voor een hogere uitkomst. In dat geval is er waarschijnlijk geen sprake van ondergewaardeerde aandelen. 

Denk je genoeg te weten om te beginnen? Of wil je toch nog even een demo account gebruiken? Het kan allemaal, maak vandaag nog een (demo-) account aan en begin direct!

Return on Equity

Return on Equity betekent in het Nederlands rendement op eigen vermogen. Door middel van het rendement op eigen vermogen kun je bekijken hoeveel winst er is gemaakt per zelf ingelegde euro van het bedrijf zelf.

Als de uitkomst van de Return on Equity hoger ligt dan kan dit betekenen dat het bedrijf succesvol heeft geherinvesteerd. Als de cijfers over een lange periode hoog liggen, dan kan dit betekenen dat het bedrijf structureel op een goede manier herinvesteer.

return on equity

Dit kan op zijn beurt weer aangeven dat het een stabiel bedrijf is waardoor je een verminderd risico loopt met je belegging in ondergewaardeerde aandelen.

Ook biedt een succesvolle Return on Equity een positief beeld voor toekomstige prestaties van het bedrijf en daarmee wellicht stijgende koersen van het aandeel.

De PEG-ratio

De PEG-ratio staat voor Price/Earning to Growth ratio. Door middel van deze ratio kun je een beter beeld krijgen van de toekomstige koers van een aandeel.

Bij ondergewaardeerde aandelen is dit een essentieel punt, omdat je natuurlijk wilt weten of de koers van een aandeel potentie heeft om te stijgen. 

Bij de berekening van de PEG wordt ook een eerder besproken ratio gebruikt: de koers-winst verhouding.

ondergewaardeerde aandelen berekenen

Ondergewaardeerde aandelen berekenen met de PEG-ratio

De PEG-ratio is een populaire manier om te berekenen of jij als belegger te maken hebt met ondergewaardeerde aandelen, omdat het gezien wordt als de meest betrouwbare indicator. 

Je berekent de PEG door de koerst-winstverhouding te delen door de toekomstige winst groeipercentages. Over het algemeen worden hier de eerste 5 toekomstige jaren voor genomen. 

Er zijn vier mogelijke uitkomsten van de PEG. Als er 1 uit de berekening komt, dan betekent dit dat de aandelen precies goed gewaardeerd zijn. De echte waarde van het aandeel komt overeen met de actuele koerswaarde.

Ingeval de uitkomt hoger dan 1 is, dan is er sprake van overgewaardeerde aandelen. Die moet je dus niet hebben als je op zoek bent naar ondergewaardeerde aandelen. 

Indien de uitkomst tussen 0 en 1 ligt dan heb je een schot in de roos, omdat er dan sprake is van ondergewaardeerde aandelen. 

Het kan ook nog voorkomen dat de uitkomst in de negatieve sferen terechtkomt. Dit betekent dat het bedrijf al verlies draait of in de toekomst verwacht verlies te draaien. Het is dit geval helemaal niet slim om aandelen van het bedrijf te kopen. 

Toekomstplannen van het bedrijf

Je kunt je berekeningen nog verder onderbouwen door goed te kijken naar de toekomstplannen van een bedrijf. Denk daarbij bijvoorbeeld aan de doelstellingen van de komende jaren en de route die het bedrijf wil bevaren om dat te bereiken.

Op deze manier krijg je een aardig totaal plaatje waarmee jij kunt beslissen of je het ondergewaardeerde aandeel wilt kopen. 

Wil jij op zoek gaan naar ondergewaardeerde aandelen? Meld je vandaag nog aan bij eToro en begin vandaag nog!

Waar moet je op letten bij Ondergewaardeerde Aandelen?

Zoals alles in het leven een voordeel en een nadeel kent, is dat ook het geval bij het beleggen in ondergewaardeerde aandelen. 

We bespreken hier een aantal aspecten waar op moet letten bij het beleggen in ondergewaardeerde aandelen. 

De voordelen van ondergewaardeerde aandelen

Het grote voordeel aan ondergewaardeerde aandelen is dat je er geld aan kunt verdienen. Als je een goede analyse hebt uitgevoerd en je denkt te maken te hebben met ondergewaardeerde aandelen, dan is het soms alleen nog maar wacht geblazen. 

Door de uitkomsten van de verschillende ratio’s kun je namelijk enigszins controleren of het een risicovolle investering is. Ingeval je een goede analyse hebt uitgevoerd zijn de risico’s op verliezen ook verminderd.  

ondergewaardeerde aandelen data
Het is verstandig om goed op de hoogte te zijn van jouw beleggingen

De nadelen van ondergewaardeerde aandelen

Het moeilijke aan het vinden van ondergewaardeerde aandelen is dat je de rest van de markt voor moet zijn. Op het moment dat veel andere beleggers ook een bepaald ondergewaardeerde aandelen in hun vizier krijgen, dan stijgt wellicht de vraag naar een aandeel en daarmee ook de prijs.

Ondanks dat je een aardig aantal berekeningen kunt loslaten op aandelen, bedrijven en hun toekomstige prestaties, blijft er altijd een risico aanwezig dat het aandeel niet doet wat jij berekent hebt. Het is van belang dat jij je ervan bewust bent dat dit risico bestaat. 

Ook is het bij ondergewaardeerde aandelen soms belangrijk dat je veel geduld hebt. Het kan immers gebeuren dat het een lange tijd duurt voordat ondergewaardeerde aandelen in koerswaarde zullen stijgen. 

Het wachten zal echter wel worden beloond als jouw berekeningen over ondergewaardeerde aandelen uitkomen. Als de koers stijgt kun je jij op een bepaalde hoogte beslissen om je aandelen te verkopen en je winst uit te tellen. 

Wil jij gelijk beginnen met beleggen? Open dan een account op eToro!

Veelgestelde vragen

Ondergewaardeerde aandelen zijn aandelen waarbij de koerswaarde lager is dan de intrinsieke waarde. De intrinsieke waarde van een aandeel is de werkelijke waarde van een aandeel.

Je kunt de intrinsieke waarde van een aandeel berekenen door alle eigendommen min de schulden van een bedrijf te delen door alle aandelen van hetzelfde bedrijf.

Je kunt ondergewaardeerde aandelen herkennen met behulp van een aantal berekeningen en ratio’s. In dit artikel hebben we de koers-boekwaarde, PEG-ratio, koers-winst verhouding, Return on Equity en dividendrendement besproken als hulpmiddelen.

Deze berekeningen geven desondanks geen garantie, maar geven wel meer inzicht en informatie waarop jij kan beslissen of je een onderwaardeerd aandeel wilt kopen.

Overgewaardeerde aandelen zijn precies het tegenovergestelde van ondergewaardeerde aandelen. Bij ondergewaardeerde aandelen ligt de aandelenkoers lager dan de werkelijke, of intrinsieke waarde van een aandeel.

De intrinsieke waarde van een aandeel kan je berekenen door alle materiële eigendommen, oftewel de activa, te delen door het aantal aandelen.

Bij overgewaardeerde aandelen ligt de actuele prijs van het aandeel hoger dan de intrinsieke waarde. Je kunt overwaardeerde aandelen herkennen door een aantal verschillende ratio’s en berekeningen te gebruiken. In dit artikel hebben wij vijf van deze berekeningen besproken en uitgelegd hoe je ze kunt gebruiken.

Dat ligt aan hoeveel risico jij als belegger wilt nemen. De berekeningen waarmee je kunt testen of je te maken hebt met een ondergewaardeerd aandeel, geven ook de mate aan hoe onderwaardeerd het is.

Hoe meer ondergewaardeerd het aandeel is, des te groter is de mogelijkheid op een potentiële groei. Daarnaast is  de kans op verlies verminderd omdat de werkelijke waarde van het aandeel hoger ligt en de kans groter is dat het stijgt dan daalt.

Het is echter wel van belang dat je bewust bent dat de informatie waarop jij een beslissing maakt geen garanties bieden. Een ondergewaardeerd aandeel kan nog steeds in waarde dalen of helemaal niet stijgen. De berekeningen zorgen ervoor dat het risico dat je neemt inzichtelijk wordt, maar de keuze blijft altijd bij jou om te beleggen of niet.

Over het algemeen is dat zeker veilig en hoef jij je nergens zorgen over te maken. De meeste brokers worden allemaal streng en goed gereguleerd. Bij eToro, DEGIRO en Plus500 hoef jij je in ieder geval geen zorgen te maken. Je kan daar met een gerust hard geld storten en handelen.

Vaak vermeld een broker op zijn site door welke instantie zij gereguleerd worden. Door de transparantie kan jij beslissen of je bij een bepaalde broker wilt beleggen of niet

Doe dus altijd goed onderzoek naar de aanbieder van beleggingsfondsen waar je geïnteresseerd in bent.

De intrinsieke waarde van een aandeel is ook wel de werkelijke waarde van een aandeel. Het is heel gemakkelijk om de intrinsieke waarde van een aandeel te berekenen. Door het eigen vermogen van een bedrijf te delen door het aantal aandelen heb je de werkelijke waarde per aandeel.

Het eigen vermogen van een bedrijf kun je berekenen door alle bezittingen bij elkaar op te tellen en de waarde van de schulden daarvan af te trekken.

Conclusie: Ondergewaardeerde Aandelen

Ondergewaardeerde aandelen kunnen zeer voordelig zijn voor jou als belegger. Ondergewaardeerde aandelen hebben een aannemelijke potentie of in waarde te stijgen.
 
Dat komt doordat ondergewaardeerde aandelen in werkelijkheid meer waard zijn dan waar ze voor verkocht worden. De intrinsieke waarde van het aandeel ligt hoger dan de koerswaarde van het aandeel.
 
Je kunt een ondergewaardeerd aandeel herkennen aan de hand van verschillende berekeningen. In dit artikel hebben wij vijf van die berekeningen uitgelicht: de PEG-ratio, de koers-winst verhouding, dividendrendement, Return on Equity en de koers-boekwaarde.
 
Ondanks dat de berekeningen je kunnen laten zien of je te maken hebt met een ondergewaardeerd aandeel biedt het niet altijd de garantie dat een aandeel gaat stijgen. 
 
Wil jij op zoek gaan naar ondergewaardeerde aandelen?
Bij eToro kun je vandaag nog beginnen door je direct aan te melden!
TIP
Scroll naar top