Home » trading » margin trading

Wat is Margin Trading? Alles over beginnen met leveraged trading (2021)

Kopen op marge betekent dat je aandelen koopt met geld dat je van je beursvennootschap hebt geleend. Met marges en leverages of hefbomen kun je traden op beursvennootschappen zoals de Euronext in Nederland.

margin trading
Beginnen in: 3 werkdagen / direct

      En ga gelijk aan de slag! 

 

Wat is margin trading?

Met margin trading kan je meer aandelen kopen dan je normaal zou kunnen door gebruik te maken van een extra stukje ‘geleend’ geld (een marge dus). Voor margin trading heb je een margerekening nodig. Dit verschilt van een gewone geldrekening waarin je handelt met het geld op de rekening.

Je kan traden met margins met aandelen, maar ook met obligaties, contract for difference (CFD’s) en exchange traded funds (ETF’s). Investeren in marges is aantrekkelijk omdat je in theorie winst kunt maken met grote bedragen, die je niet meteen op je rekening hoeft hebben staan.

Inhoud

Hoe start je met margin trading?

We gaan je hier uitleggen hoe je het beste aan marge trading kan doen. Wat betekent leverage? En waar kan je het beste starten met margin trading?

Na het lezen van dit artikel snap je beter wat de termen ‘leveraged trading’ en ‘margin interest’ betekenen bij margin trading. In dit stuk gaan we in op hoe en waar je het beste kunt starten met margin trading.

Om een aandeel met marge te kopen, moet je eerst een margerekening openen. Dat is anders dan een typische geldrekening bij brokers, hoewel veel brokers je automatisch een margerekening geven. Een online broker is een plek waar je toegang hebt tot verschillende effectenbeurzen.

Het is belangrijk dat je een broker kiest dit goed past bij jou en de manieren waarin jij wilt beginnen met beleggen. Denk hierbij niet alleen aan aanbod van financiële producten of andere functies, maar ook veiligheid en betrouwbaarheid.

Bij de meeste brokers zit dit wel goed. Die worden namelijk allemaal gereguleerd door een financiële instantie, zoals DNB of de Amerikanen van SEC.

Hieronder zullen we wat dieper ingaan op het gebruik van enkele brokers om je een handje te helpen bij het uitzoeken van het ideale handelsplatform voor jou.

Stap 1: Kies een online broker

Met zoveel verschillende soorten online brokers die beschikbaar zijn voor margin trading kan het moeilijk zijn om er een te kiezen. Daarom hebben we enkele online brokers vergeleken door een uitgebreid beoordelingsproces, inclusief praktijkonderzoek om de beste in de branche te bepalen met onze broker review.

Hieronder vind je enkele aanbevelingen.

eToro

Je kan als beginnend belegger een goede start maken bij eToro. Een account heb je zo en door de gebruiksvriendelijkheid van het platform kan je snel aan de slag met margin trading.

Het platform van eToro is enorm populair onder detailhandelaren vanwege de vernieuwende sociale handelsmogelijkheden die het aanbied. 

Het staat op de Amerikaanse aandelenmarkt en biedt klanten handel in allerlei verschillende producten en de beroemde CopyTrader-functie.

margin trading
Het dashboard van eToro

Tegenwoordig is eToro een van de meest geprefereerde sociale handelsplatforms ter wereld met 12 miljoen geregistreerde klanten en een geweldige reputatie voor het bieden van veilige online margin trades, snelle uitvoering en zonder commissie aandelen- en ETF-transacties in de Europese Unie.

Bij betalingen vraagt eToro 0% commissie over aandelen en ETF’s en aandelen. Hierdoor kan je extra veel margin interest behalen over jouw beleggingen.

Wil je eerst nog even oefenen met het platform van eToro of een aantal investeringen uit proberen? Dan kun je het gratis demo account gebruiken om met virtueel geld risicoloos je eerste stappen te kunnen zetten op het gebied van beleggen. 

Hoewel eToro een toonaangevende aanbieder van sociale handelsdiensten is, is het in de eerste plaats een online Forex- en CFD-makelaar. 

Als zodanig biedt het producten aan zoals CFD’s en kan je kiezen uit een breed assortiment van onderliggende activa waaronder vreemde valuta (FX-paren), indices, leveraged trading, aandelen, grondstoffen, virtuele activa en op de beurs verhandelde fondsen ETF’s.

Meer weten over de broker eToro? Lees dan ook eens onze review over deze broker of begin meteen en maak nu een account aan!

DEGIRO

DEGIRO is een online broker die pas een paar jaar geleden in de investeringswereld mee ging doen. Toch heeft het de concurrentie in zeer korte tijd geëvenaard.

DEGIRO biedt een handelsaccount aan, geen bankrekening. In plaats daarvan moet je voor een dergelijke rekening je persoonlijke IBAN koppelen, waarmee je geld kunt storten en opnemen.

Zodra de rekening is gefinancierd, is het via het DEGIRO platform mogelijk om de transacties op de markten uit te voeren en de gekochte aandelen in portefeuille te houden.

Het openen en sluiten van een rekening is altijd gratis (en zonder minimumbedragen). Accountonderhoud is ook gratis.

Alles te weten komen over de Nederlandse broker DEGIRO? Lees dan nu onze review of ga naar de DEGIRO website en maak een account aan!

Stap 2: Maak een account aan

Om een account bij eToro te kunnen openen zul je een geldig identiteitsbewijs en energierekening moeten tonen, eToro accepteert zowel een paspoort als je persoonlijke identiteitskaart. Gelukkig is dit proces volledig digitaal.

Het komt wel eens voor dat bij andere brokers dat ze fysieke kopieën van jouw documenten nodig hebben. 

Het openen van een rekening bij eToro is volledig digitaal, dus je kunt het hele identificatieproces op het webplatform van het bedrijf doorlopen.

Nadat de registratie en het openen van de rekening zijn voltooid, moet je eerst de minimale storting van je bankrekening naar je effectenrekening overmaken om te kunnen beginnen met handelen.

De minimale storting bij eToro is € 170,-. Daarna ben je klaar en kun je beginnen met margin trading!

Stap 3: Geld op account zetten

De broker ondersteunt verschillende basisvaluta’s zoals EUR. De minimale storting voor het starten van een transactie is 170 euro.

Stortingen zijn direct en gratis, waarbij eToro verschillende betaalmethoden op zijn platform accepteert.

Deze omvatten alle gangbare creditcards en betaalpassen, waaronder Visa, Mastercard, Maestro en Diners Club International, evenals populaire digitale portemonnees zoals PayPal, Skrill en Neteller.

Andere e-wallets zoals het Russische WebMoney kunnen worden gebruikt, terwijl Chinese handelaren veilig en gemakkelijk geld kunnen storten via UnionPay.

storten op etoro margin trading
Op deze manier kun je geld bij storten op eToro

Stap 4: Kies een aandeel met marge bij eToro

margin trading
Aandelen zoeken voor margin trading op eToro

Hefboomwerking kan worden toegepast bij het verhandelen van aandelen op eToro, valuta’s, ETF’s, grondstoffen en cryptocurrencies met bitcoin margin trading.

Hiernaast zie je op de afbeelding een voorbeeld van eToro’s aandelen en ETF’s zoals BitcoinApple en Amazon.

Over het algemeen is eToro een geweldige oplossing voor minder ervaren handelaren die op zoek zijn naar een manier om zichzelf te onderwijzen in de wereld van forex, CFD of cryptohandel.

Het is ook het beste platform voor diegenen die weinig tijd hebben om zelf onderzoek te doen en die de functies en opties van social trading willen benutten.

Handelaren moeten echter weten dat het kopiëren van de beleggingsportefeuille van iemand anders geen garantie is voor succes.

Risico's van margin trading

Marge is dus het bedrag dat je uit je vermogen toewijst om een positie te openen. 

Op posities met hefboomwerking wordt de marge vaak uitgedrukt als een percentage van de blootstelling van de positie aan de markt.

risico margin trading

Een transactie met een geïnvesteerd bedrag van 500 euro en een hefboomwerking van keer 5 heeft bijvoorbeeld een blootstelling van 2500 euro. Het is wel belangrijk om te kiezen voor een goede broker die margin trading kan aanbieden.

We hebben allemaal wel eens gehoord. Een gelukkige investeerder die flink heeft verdiend door niet alleen Apple aandelen te kopen toen het nog goedkoop was, maar ook door het met een marge te kopen, waardoor zijn toch al forse rendement effectief verdubbelde.

We hebben ook gehoord van de niet-zo-gelukkige belegger die een slechte afkoopsom van de marge deed en gedwongen werd om met een fors verlies te verkopen en vervolgens zijn winstgevende bezit moest liquideren toen hij een margestorting ontving.

De twee verhalen zijn illustratief voor de voordelen en nadelen van het marge beleggen. Het is en blijft riskant omdat je veel kunt verliezen als de prijzen dalen. Beleggen met geleend geld brengt risico met zich mee. Vermogen dat je niet hebt kun je niet terugbetalen.

Omdat je winsten groter kunnen worden, kunnen de verliezen dat natuurlijk ook. Ga daarom voor jezelf na of het het risico kan permitteren op grote verliezen.

Voorbeeld van leveraged trading

De beste manier om de kracht van leverage trading of hefboomwerking aan te tonen, is met een voorbeeld. Laten we ons een situatie voorstellen waarin we allemaal graag zouden willen zijn: een situatie die leidt tot enorm overdreven winsten.

We behouden de aantallen van 20.000 euro aan effecten die zijn gekocht met 10.000 euro aan marge en 10.000 euro aan eigen investering. Dierenpark Artis wordt verhandeld tegen 100 euro en je voelt dat het dramatisch zal stijgen.

Normaal gesproken zou je nu slechts 100 aandelen kunnen kopen met je geld, want 100 x 100 euro = 10.000 euro. Maar aangezien je nu ook in marge investeert heb je de mogelijkheid om 200 aandelen te kopen, namelijk 200 x 100 euro = 20.000 euro.

Dierenpark Artis sluit vervolgens Freek Vonk aan als woordvoerder en de prijs van aandelen schiet omhoog met 25%. Je investering is nu 25.000 euro waard (200 aandelen x 125 euro) en je besluit om je aandelen te laten uitbetalen.

Nadat je broker de 10.000 euro die je oorspronkelijk had geleend hebt terugbetaald krijg je 15.000 euro, waarvan 5.000 euro winst is. Dat is een rendement van 50%, ook al is het aandeel maar met 25% gestegen.

Maak een gratis eToro account aan en ga vandaag nog aan de slag met leveraged trading via je demoaccount!

Waar moet je nog meer op letten bij margin trading?

Ten eerste, wanneer je de aandelen op een margerekening verkoopt gaat de opbrengst naar je broker tegen de terugbetaling van de lening totdat deze volledig is betaald.

Ten tweede is er ook een beperking die de onderhoudsmarge wordt genoemd, wat het minimale rekeningsaldo is dat je moet aanhouden voordat je broker je zal vragen om meer geld te storten of aandelen te verkopen om je lening af te betalen.

Wanneer dit gebeurt wordt dit een margin call genoemd. We zullen hier in de volgende sectie in detail over praten en het komt ook terug bij de veelgestelde vragen onderaan dit artikel.

Leveraged trading is niet zonder kosten. Helaas zijn marginale effecten op de rekening een onderpand. Je zult ook de rente over je lening moeten betalen.

Leveraged trading is in het Nederlands vertaald een hefboomeffect. Je zult bij de meeste online brokers Leveraged trading ook terug vinden in de Nederlandse vertaling.

Vaak kun je bij de broker ook antwoord vinden op de vraag ‘wat betekent leverage trading?’. Een hefboomeffect is een risicovolle manier van investeren en hierom is het aan te raden om van tevoren goed te weten wat het antwoord is op de vraag.

Tot nu heb je gelezen hoe margin trading werkt. De vraag ‘wat betekent leverage?’ en ‘wat is margin trading?’ kunnen we van ons lijste afstrepen. Hieronder informeren we je verder over de kosten van margin trading en zetten we alle voor- en nadelen voor je op een rijtje.

Margin trading uitleg van kosten

De eerste kosten die je tegen gaat komen bij margin trading zijn rentekosten.

Houd er rekening mee dat we om deze transactie te vereenvoudigen geen rekening hebben gehouden met commissies en rente, dit is dus de margin interest. Anders worden deze kosten van je winst afgetrokken.

Volgens de wet is jouw broker verplicht om je handtekening te vragen om een marginsrekening te openen.

De margerekening kan deel uitmaken van jouw standaardovereenkomst voor het openen van een rekening of kan een volledig afzonderlijke overeenkomst zijn.

Dan natuurlijk de vraag, hoeveel geld heb je dan nodig voor een marge trade? Een initiële investering verschilt per broker, maar er kan al gauw minimaal 1750 euro vereist zijn voor een margerekening, hoewel sommige brokers meer nodig hebben.

Deze aanbetaling staat bekend als de minimale marge. Zodra de rekening is geopend en operationeel is kun je tot 50% van de aankoopprijs van een aandeel lenen.

Dit deel van de aankoopprijs dat je stort, wordt de initiële marge genoemd. Het is essentieel om te weten dat je niet tot 50% hoeft te lenen. Je kan minder lenen, we noemen bijvoorbeeld 10% of 25%.

Houdt er rekening mee dat bij sommige brokers je meer dan 50% van de aankoopprijs moet storten. Je kunt je lening behouden zolang je wilt, mits je aan je verplichtingen voldoet.

De rentekosten worden op uw rekening verrekend, tenzij je besluit om handmatige betalingen te doen. Na verloop van tijd kan je schuldniveau toenemen naarmate de rentelasten oplopen.

Naarmate de schuld toeneemt, stijgen de rentelasten, enzovoort. Daarom wordt kopen op marge vooral gebruikt voor kortetermijninvesteringen.

Hoe langer je een investering aanhoudt, hoe groter het rendement dat nodig is om break-even te draaien. Als je een belegging gedurende een lange periode op marge houdt worden de kansen dat je winst maakt tegen je gestapeld.

Niet alle aandelen komen in aanmerking om met marge te worden gekocht. De Federal Reserve Board regelt welke aandelen marginaal zijn en welke leverage van toepassing is.

Als vuistregel zullen makelaars klanten niet toestaan om penny-aandelen, over-the-counter Bulletin Board (OTCBB) -effecten of initial public offerings (IPO’s) met marge te kopen vanwege de dagelijkse risico’s die aan dit soort aandelen verbonden zijn.

Individuele brokers kunnen ook besluiten om bepaalde aandelen niet te marginaliseren dus neem contact op met hen om te zien welke beperkingen er zijn op je margerekening.

De voor- en nadelen van margin trading

Voordelen

Waarom marge gebruiken? Het draait eigenlijk allemaal om de hefboomwerking of de leverage.
 

Net als bedrijven geld die lenen om in projecten te investeren kunnen investeerders geld lenen en gebruikmaken van het geld dat ze investeren. Hefboomwerking versterkt elk punt dat een aandeel stijgt.

Als je de juiste investering kiest kan marge je winst flink verhogen. Met een initiële marge van 50% kun je tot twee keer zoveel aandelen kopen als je zou kunnen met alleen het geld op je rekening.
 
Wat er echt toe doet, is kijken of je totale vermogen stijgt of niet na het margins traden. 

Nadelen

Het is inmiddels duidelijk dat margerekeningen riskant zijn en niet voor alle beleggers zijn weggelegd. De hefboomwerking is een mes dat aan twee kanten snijdt, de leverage trade zal verliezen en winsten in dezelfde mate versterken.

In feite is een van de definities van risico de mate waarin een aandeel in prijs schommelt. Omdat de hefboomwerking bij margin trading deze schommelingen versterkt verhoogt het per definitie het risico van je beleggingsportefeuille.

Denk je dat een verlies van 50% slecht is? Het kan veel erger worden.

Kopen op marge is de enige op aandelen gebaseerde investering waarbij je meer geld kunt verliezen dan je hebt geïnvesteerd. Een daling van 50% of meer zorgt ervoor dat je meer dan 100% verliest, met daarbovenop rente en commissies.

Bij een geldrekening is er altijd een kans dat het aandeel weer aantrekt. Als de basisstructuur van een bedrijf niet verandert wil je misschien wachten op het herstel in waarde.

En als het enige troost is verliezen zijn papieren verliezen totdat je verkoopt. Maar brokers kunnen op een margerekening jouw effecten verkopen als de aandelenkoers daalt. Dit betekent dat je verliezen vastzitten en dat je niet kan deelnemen aan toekomstige rebounds die kunnen plaatsvinden.

Bij margin trading gebruik je geleend geld en daar betaal je margin interest over. Deze rente betaal je over het geleende geld, dus als je 100 euro zelf investeert maar 900 euro leent bij die investering betaal je over de 900 euro geleend geld margin interest. 

Margin trading: Veelgestelde vragen

Met margin trading kun je beleggen met geleend geld van een online broker. Zo kun je beleggen in aandelen en opties en een grotere investering doen dan je daadwerkelijk investeert. Zo kun je een hogere winst behalen maar neem je ook meer risico op grotere verliezen. 

Een margerekening verhoogt je koopkracht en stelt je in staat het geld van iemand anders te gebruiken om de leverage, of financiële hefboomwerking in het Nederlands, te vergroten. Margehandel biedt een hoger winstpotentieel dan traditionele handel, maar brengt ook grotere risico’s met zich mee.

Door voorraden op marge te kopen worden de effecten van verliezen versterkt.

In feite zijn handelsproducten als CFD’s perfect geschikt voor leveraged trading. Een CFD is een populair type handelproduct waarmee mensen op marge kunnen handelen, waardoor je een groter bereik aan wereldwijde markten kan bereiken.

Als er een margin call wordt gedaan en je als belegger niet in staat bent om je belegging tot een minimum te garanderen, dan heeft de broker het recht om de posities zoals aandelen of CFD’s te verkopen en ook eventuele provisies, vergoedingen en rente aan bij de margerekeninghouder in rekening te brengen.

Een voorbeeld van leverage trading of hefboomwerking is het financieel ondersteunen van een nieuw bedrijf. Een voorbeeld van hefboomwerking is het kopen van vaste activa of het gebruiken van geld van een ander bedrijf of individu in de vorm van een lening die kan worden gebruikt om winst te genereren.

Margin trading: Conclusie

Met margin trading kun je je winsten uit marktschommelingen vergroten, waardoor je meer complexe, actieve handelsstrategieën kunt uitvoeren.

Met de kracht van de geavanceerde handelsengines kun je de hefboomwerking gebruiken voor leveraged trading op marges bij een verscheidenheid aan cryptocurrencies aan aandelen, je hebt meer winstpotentieel dan bij een gewone transactie.

Als je nieuw bent met beleggen raden we je ten zeerste aan om uit de buurt van marge te blijven. Zelfs als je je klaar voelt voor margehandel weet dan dat je niet de hele 50% hoeft te lenen.

Wat je ook besluit te doen, investeer alleen in marge met je risicokapitaal, dat wil zeggen geld dat je zich kunt veroorloven te verliezen en niet direct nodig hebt.

Wanneer je een online broker kiest, moet je nadenken over je onmiddellijke behoeften als belegger. Ben je een beginner?

Dan heb je misschien een broker nodig die geweldig educatieve video’s en artikelen over de aandelenmarkt maakt. Heb je maar een klein bedrag dat je opzij kan zetten om te investeren?

Sommige online brokers staan kleine minimale stortingen toe wat een goede optie kan zijn voor mensen met beperkte middelen, eToro is bijvoorbeeld een platform met lage instapkosten. Gebruik de app als je altijd onderweg bent en een robuust mobiel platform wil hebben.

Starten met margin trading via een vertrouwde broker?
Op eToro kun je kiezen voor zelfstandig in ETF's beleggen of kiezen voor CopyTrading!
TIP
Scroll naar top