Wil jij handelsproducten verhandelen en ben jij opzoek naar een gedecentraliseerde markt? Een markt die dan perfect bij jou zou kunnen passen, zijn OTC markets. In dit artikel leggen wij jou uit wat OTC trading inhoudt zodat jij de beslissing kunt maken of dit ook iets is voor jou.
Begin snel met een stappenplan
- 1 - Kies een broker: Kies een broker die je toegang geeft tot zoveel mogelijk beurzen, wij raden eToro aan!
- 2 - Geld storten: Gebruik een (digitale) betaalmethode en je geld staat zo goed als meteen op je account
- 3 - Kies een aandeel: Kijk tussen de verschillende beurzen en ga op zoek naar een aandeel waar je in wilt beleggen
- 4 - Koop je aandeel: Bepaal hoeveel je wilt investeren en of je extra opties wilt gebruiken en koop je eerste aandeel!
Direct beginnen met beleggen en zelf alle touwtjes in handen houden? Begin dan via de groene knop bij eToro en maak een account aan!
Beleggen in crypto activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
Lees snel meer over wat OTC Markets en OTC Trading inhoudt en welke verschillende beurzen er zijn in deze categorie. Je kunt ook meteen beginnen met zelf beleggen door gratis een account aan te maken bij eToro!
Beleggen in crypto activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
Wat is OTC Markets / OTC Trading?
Een OTC, ook wel over-the-counter markt, is een gedecentraliseerde markt waarop grondstoffen, aandelen, valuta’s en obligaties worden veranderd tussen twee partijen zonder tussenkomst van een centrale beurs of broker, zoals bij forex.
De OCT markets zijn niet in het bezit van een fysieke locatie waardoor er alleen elektronisch gehandeld kan worden. Daarnaast zijn ze minder transparant en is er sprake van minder regelgeving ten opzichte van aandelenbeurzen.
Deze OTC Market Group bestaat uit drie beurzen waaronder ‘OTC Pink’, ‘OTCQB’ en ‘OTCQX’. Dit is bovendien een van de bekendste en grootste groep binnen de handelsnetwerken.
De bedrijven die op deze markten te vinden zijn, zijn meestal te klein om een plek te bemachtigen op de grote beurzen. In dit artikel gaan wij verder in op de drie beurzen en vertellen wij wat meer over OTC trading.
Hoe kan ik zelf beleggen?
Wil jij beleggen in aandelen, of andere handelsproducten op de OTC markets? Wij helpen jou graag door middel van een stappenplan. Als je deze volgt, kunnen we meteen starten met beleggen!
Stap 1: Kies een online broker
Het is niet mogelijk om OTC te handelen bij online brokers. Dit omdat het een onafhankelijk netwerk is waarin er gehandeld wordt tussen twee partijen zonder tussenkomst van een derde partij.
Verder in het artikel kun je meer lezen over OTC-Trading en welke risico’s hieraan hangen. Wil je toch liever beleggen met een lager risico? Hieronder geven wij jou informatie over onze favoriete online brokers zodat je daar direct kunt beginnen!
eToro
eToro is een van de meest bekende brokers wereldwijd en is vooral geliefd bij beginnende beleggers. Ze bieden enorm veel trading tools aan en is erg gebruiksvriendelijk.
Een van de factoren waarom eToro zo geliefd is, is omdat je gebruik kunt maken van de CopyTrader functie. Dit houdt in dat je strategieën van andere succesvolle beleggers kunt bekijken en zelfs overnemen.
Zo kun je heel even proeven hoe het is om te traden en krijg je het vak een beetje onder de vingers.
Daarnaast is het ook erg populair omdat het mogelijk is om te handelen in verschillende handelsproducten.
Zo kun je bij eToro handelen in ETF’s, CFD, grondstoffen, valuta, aandelen en nog meer. Wil je graag wat meer lezen over deze handelsproducten? Lees dan snel ook onze artikelen over ETF’S, CFD’s en aandelen.
Ook fijn om te weten: over je gekochte aandelen en ETF’s betaal je ook nog eens 0% commissie! Hiermee kun je dus een nog hoger rendement behalen.
Start meteen!
Als je wilt starten, is het natuurlijk nog fijner om te weten dat eToro jou altijd de mogelijkheid geeft om eerst even te oefenen voordat het echte werk begint. Zo hoef je niet meteen all-in te gaan.
eToro biedt namelijk een demo-account aan waarin je dus erg veel kunt leren van beleggen, maar zelf geen geld kwijt raakt. Je kunt het ook wel zien als een simulatie.
Wanneer je de smaak te pakken hebt en je met echt geld wilt beleggen, hoef je maar minimaal €170 in te leggen om te kunnen starten. Dit is een erg laag bedrag t.o.v. andere online brokers.
Om ervoor te kunnen zorgen dat de 13 miljoen gebruikers veilig kunnen handelen, wordt eToro gereguleerd door de CySEC.
Wil jij dus toch graag handelen via een online broker? Bekijk onze review over eToro door onze expert adviseurs en maak gauw een demoaccount aan!
Beleggen in crypto activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
DEGIRO
Een andere favoriet vanuit ons, tevens een Nederlandse broker, is de DEGIRO. Het bestaat nog niet erg lang, maar weet de concurrentie zeker bij te houden!
DEGIRO heeft goede samenwerkingen met buitenlandse partijen waardoor het mogelijk is om via DEGIRO bij tientallen beurzen terecht te komen.
In 2019 is de online broker overgenomen door het Duitse Flatex, en kent het nu ook een Duits licentie. Daarentegen gebruikt het programma wel nog de Nederlandse taal, klantenservice en toezichthouders.
DEGIRO wordt gereguleerd door de Nederlandsche Bank (DNB) en de Nederlandse toezichthouders Autoriteit Financiële Markt (AFM).
Mocht jij dus op een bepaald moment ergens tegenaan lopen wanneer je bezig bent met het handelen in aandelen, grondstoffen, valuta, ETF’s en verschillende opties, dan kun je gewoon terecht bij de Nederlandse klantenservice.
Wil jij graag wat meer lezen over DEGIRO? Lees dan de ervaringen en review over deze broker, geschreven door onze expert adviseurs.
Meteen starten met DEGIRO? Maak meteen een account aan en start meteen met beleggen!
Stap 2: Maak een account aan
Wanneer jij een broker hebt uitgekozen, is het natuurlijk de bedoeling om een account aan te maken. Bij vele brokers zal dit ongeveer hetzelfde gaan, maar voor het gemak nemen we eToro als voorbeeld.
Als je op de groene button klikt kom je op een nieuw scherm waar je kunt klikken op de groene knop ‘Meld je aan’. Er zijn verschillende opties om je aan te melden.
Vul hierna je gebruikersnaam, e-mail en wachtwoord in. Wanneer je op ‘sluit nu aan’ klikt, krijg je meteen een verificatie mailtje zodat je je account kunt bevestigen.
Stap 3: Geld op account zetten
Op het moment dat je wilt starten met echt geld, moet je natuurlijk geld hebben op je account.
eToro biedt verschillende betaalmogelijkheden aan waaronder iDeal, PayPal en bankoverschrijvingen.
Zoals al eerder aangegeven, is het minimale stortbedrag €170 zonder administratiekosten.
Daarnaast krijg je ook nog een korte vragenlijst waarin je nog wordt waar gemaakt van de risico’s die er spelen rondom beleggen.
Bij deze optie in het menu kun je geld storten
Stap 4: Zoek een geschikt product
Elk aandeel heeft een pagina met de laatste koers en statistieken
Via de zoekbalk kun je gemakkelijk opzoek naar het product waar je graag in wilt handelen.
Daarnaast kun je natuurlijk ook bij andere succesvolle beleggers kijken naar hun strategie. In dit geval is de CopyTrader dus weer een enorm handige tool!
Je kunt ook bij het tabblad handelsmarkten filteren op bepaalde aandelen uit een land of een sector. Vervolgens kun je naar een pagina van een aandeel gaan om meer te weten te komen over dit bedrijf en de huidige koers.
Als je besloten hebt om te gaan investeren klik je op de blauwe knop handelen en heb je binnen een minuut je investering gedaan!
Stap 5: Doe je eerste investering
Maar dan zijn we er nog niet. Als jij je handelsproduct hebt gekozen, moet je allereerst nog een aantal keuzes maken voordat we kunnen beginnen.
Zo moet je bijvoorbeeld het tempo en bedrag invoeren. Daarnaast kun je ook kiezen voor het hefboomeffect en de stop-loss en take-profit.
Zo kun je dus precies aangeven of jij juist een groot of klein risico wilt nemen.
Overtuigd en wil je meteen beginnen met eToro? Maak vandaag nog gratis een account aan via de groene knop!
Beleggen in crypto activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
OTC Trading
OTC trading houdt dus eigenlijk in dat de transacties niet uitgevoerd worden op de officiële beurs. Deze vinden dus gewoon plaats tussen de twee partijen en gebeurd veelal door een dealernetwerk.
Omdat dit draait op een ander netwerk, is het wel van belang te weten wat voor risico’s daar aan hangen. Hieronder kijken we even naar de voordelen en nadelen van OTC trading voordat we verder ingaan op de OTC markets.
Voordelen
De bekendste OTC market is forex, waarbinnen valuta’s met elkaar gewisseld worden. Dit bevind zich niet op de beurs maar tussen het netwerk van banken waardoor het mogelijk is om deze markt 24 uur per dag te betreden.
Daarnaast zijn de transacties flexibeler waardoor de overeenkomsten die je hiervoor aangaat, kunt aanpassen op jouw handelsdoelen. Hier kun je dus iets specifieker over zijn.
Grote bedrijven bevinden zich natuurlijk op de grote beurs, maar ook de kleine bedrijven verdienen een kans om te groeien. De OTC markets maakt het voor de kleine bedrijven dus mogelijk om ook kapitaal te verkrijgen.
Vanuit de aandeelhouders is het dus gemakkelijker om op deze markt veel aandelen te kopen tegen een klein bedrag omdat hier de kleine bedrijven op bevinden.
Zie jij dus kansen, en heb jij vertrouwen in een klein bedrijf, maar staat deze niet op de grote beurs? Grote kans dat je het bedrijf kunt vinden op de OTC markets tegen een lage aandeelprijs.
Nadelen
Ten opzichte van de grote beurs, zijn de OTC markets iets minder gereguleerd, en dat zul je ook wel eens kunnen zien bij een overeenkomst.
Er bestaat namelijk een risico dat de tegenpartij niet helemaal de afspraak zou kunnen nakomen. Dit komt vooral wel eens vaker voor bij forwards en swaps.
Bij OTC markets hoeven de bedrijven die zich aansluiten, niet zoveel informatie op te geven als die bij de beursgenoteerde bedrijven.
Sommige bedrijven maken hier misbruik van door alles mooier te noteren dan het werkelijk is, zodat jij een hoog vertrouwen krijgt in het bedrijf en zult gaan investeren. Ben er dus van bewust dat bedrijven hun plannen mooier kunnen presenteren en wees kritisch op de haalbaarheid hierop.
Weet jij genoeg en wil je gelijk beginnen met beleggen? Open dan een demo-account op eToro!
Beleggen in crypto activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
OTC Pink markt
De OTC Pink market is het meest open en ongereguleerde niveau van de OTC Markets. Het is voor bedrijven ook erg toegankelijk om zich op deze markt te registreren doordat de OTC Markets Group geen harde eisen stelt.
De OTC Pink market is de meest speculatieve markt van de OTC markets Group.
Het is net zoals de andere beurzen uit de OTC Markets group, een gedecentraliseerde markt waarin er rechtstreeks wordt verhandeld binnen een netwerk van dealers.
De naam is afkomstig omdat de informatie van aan- en verkooporders gedrukt worden op roze papier, ook wel de ‘Pink sheets’.
Classificering
Op de OTC Pink beurs worden de bedrijven geclassificeerd op basis van kwantiteit en kwaliteit van de informatie die ze de beleggers geven. Dit zijn er drie.
- Bedrijven met actuele informatie: zij zorgen ervoor dat alle informatie openbaar te vinden is via de OTC Disclosure & News Service.
- Bedrijven met beperkte informatie: zij volgen niet de OTC Pink Basic Disclosure Guidelines en zijn ook meestal de bedrijven die in moeilijkheden verkeren. Zo zitten ze bijvoorbeeld in financiële nood, gaan ze failliet of hebben ze interne problemen.
- Bedrijven met geen informatie: ze geven geen informatie weg.
Omdat er geen openbaarmakingsvereisten of finciele standaarden bevinden op deze beurs, wordt er vooral aangeraden om pas te beleggen op de OTC-Pink market wanneer je een hoog risicotolerantie hebt.
Deze beurs zit namelijk vol met binnenlandse en buitenlandse bedrijven waaronder ook duistere bedrijven die geen informatie kunnen verstrekken aan investeerders.
Er wordt van professionele en ervaren beleggers verwacht dat ze een zorgvuldige houding hebben bij het uitkiezen van bedrijven waarin ze willen investeren. Daarnaast stoppen ze ook veel tijd in het onderzoeken van de zakelijke activiteiten binnen een bedrijf.
Veiligheid
Ondanks dat het een onafhankelijke beurs is zonder tussenkomst van centrale beurs of een broker, wordt het wel gereguleerd door een elektronisch interdealer ‘OTC Link’. Het staat geregistreerd bij de SEC als alternatief handelssysteem (ATS).
De OTC Link maakt het mogelijk dat de dealers niet alleen offertes meer kunnen plaatsen, maar dat het ook mogelijk is om transacties af te handelen via het elektronische systeem.
Daarnaast moet elke dealer die handeld op de OTC-Pink maar ook OTCQX en OTCQB beurs, lid zijn van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) en moeten ze zich registreren bij de SEC.
Op deze manier zorgen ze ervoor dat er geen illegale of onethische praktijken plaats vinden op de beurs.
Toch handelen met meer zekerheid? eToro is een betrouwbaar handelsplatform voor al je beleggingen.
Beleggen in crypto activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
OTCQB markt
De middelste beurs binnen de OTC markets is de OTCQB en bestaat voornamelijk uit bedrijven die net niet goed genoeg zijn voor de OTCBQ markt, maar wel minder risico bevatten dan de Pink markets.
Dit zijn vooral de startende en opkomende bedrijven in internationale markten. Deze bedrijven moeten verplichte rapportages en een jaarlijkse verificatie afleveren.
Ook deze bedrijven bevinden zich dus in een netwerk van dealers, en zijn niet te vinden op de grote beurzen. Daarnaast worden ze ook beheerd door de OTC Link, de interdealer van OTC Markets Group.
Eigen regels
Om de transparantie hoog te houden bij de OTCQB, moeten de bedrijven dus voldoen aan bepaalde normen. De OTCQB markt steekt dus iets meer tijd in de bedrijven die zich op de beurs bevinden, waardoor deze dus minder speculatief is dan de Pink markets.
Elk jaar moeten de bedrijven een actuele rapportage leveren. Hierbij moeten ze ook elk jaar een verificatie en certificering ondergaan, mogen ze niet tegen faillissement aanzitten en moet ze op zijn minst in bezit zijn van 50 aandeelhouders.
Dit wordt allemaal gerapporteerd naar de toezichthouder SEC of FDIC. Op deze manier zullen de duistere bedrijven dus moeilijk deze beurs kunnen betreden waardoor het veel veiliger is.
De bedrijven die op deze markt staan, betalen jaarlijks ook $12.000.
Wil je beginnen met handelen met meer zekerheid? Open dan een account bij eToro. Hier kun je starten met een demo-account.
Beleggen in crypto activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
OTCQX markt
De derde, en ook de markt met de grootste reputatie, is OTCQX markt. Deze bevat een hogere kwalificatiecriteria en is daarbij de markt die ook geen lege vennootschap of failliet bedrijf accepteert.
Belangrijke aandelen op deze markt zijn de buitenlandse blue- chipaandelen uit Europa, Rusland, Canada en Brazilië. Ze staan op het OTCQX-rooster wat ook wel de OTCQX Best Market wordt genoemd.
Een belangrijk onderdeel binnen deze markt is dat het erg transparant is en daar ook elke dag meer naar gestreefd wordt. Ze stellen hoge normen wanneer een bedrijf wil aansluiten bij deze markt.
Zo stelt de OTCQX hoge financiële normen, moet het bedrijf elk moment up to date zijn en moeten ze ook in het bezit zijn van een externe adviseur. Ook de OTCQX wordt net zoals de OTCBQ en OTC Pink beheerd door OTC Link.
Deze bedrijven worden sterk gecontroleerd maar blijft daarentegen nog steeds gedecentraliseerd en privé. Daarnaast kent het vanuit bedrijven nog meer voordelen om te noteren op de OTCQX beurs in plaats van de grote beurs.
- Het noteren van aandelen kost veel minder dan bij de grote beurs.
- De grote beurs bevat nog meer strenge, wettelijke vereisten waardoor de kosten daar hoger zijn.
- De aanvraagkosten bij de OTCQX markt zijn veel lager.
Beleggen in crypto activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
Riciso's van OTC Markets / OTC Trading
Doordat er minder regelgeving is en minder sprake van bepaalden vereisten, betekend het dat er ook iets meer risico hangt aan de OTC markets.
Het heeft zo zijn voor en nadelen waardoor het niet mogelijk is om te zeggen of OTC markets of de grote beurs beter is. Dit is echt afhankelijk van je eigen voorkeuren.
Echter, het gebrek aan transparantie kan ook zorgen dat er een vicieuze cirkel ontstaat wanneer er sprake is van financiele stress. Bij OTC trading is er namelijk sneller sprake van gebrek aan liquiditeit.
Dit houdt in dat het lastiger is om je aandelen kwijt te raken wanneer je ze wilt verkopen. Ook kan het zijn dat je een slechtere prijs ontvangt wanneer je je aandelen verkoopt.
De OTC markets blijft een lastige markt omdat er weinig regels worden aangedragen bij de bedrijven waardoor ze ook wel eens een groot gebrek aan transparantie hebben. In dat geval is het erg lastig om het toekomstperspectief van een bedrijf in kaart te brengen.
Zijn de risico’s jouw te hoog? Begin dan met beleggen in aandelen of start met een demo-account bij een betrouwbare broker zoals eToro.
Beleggen in crypto activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
OTC Markets - Veelgestelde vragen
FINRA werkt onder toezicht van de Securities and Exchange Commisions en zijn vooral gericht op het schrijven en handhanden van regels, het onderzoeken van bedrijven of dat ze de regels naleven en bevorderen van de markttransparantie.
Zo is FINRA elke dag bezig met het tegengaan van fraude en kwade praktijken. Ze houden dagelijks toezicht op de enorme effectenindustrie en keuren licentieverleningen goed.
De markturen van OTC markets (OTCQX-, OTCQB- en Pink effecten) vinden plaats van maandag tot en met vrijdag van 6:00 tot 17:00. Je kunt wel elk moment noteren en handelen zolang je maar aan de huidige regelgeving van bijvoorbeeld FINRA voldoet.
Wanneer de SEC of FINRA onethische praktijken ontdekt, zullen ze een effect schorsen of stopzetten. Er komt dan ‘Halted / Suspended’ te staan waarbij OTC Markets Group de koersen uit het systeem haalt.
Deze schorsingen duren op alle drie de beurzen 10 dagen. Als de schorsing voorbij is, kunnen de dealers opnieuw de koersen invoeren nadat ze een formulier hebben ingevuld en is gecontroleerd door FINRA.
Elke 6 maanden wordt een bedrijfsprofiel gecontroleerd door een vertegenwoordiger van OTCQX, OTCQB of Pink markets. Als deze is goedgekeurd, zie je ook wel een groen vinkje op de pagina van het bedrijf.
Bedrijven uit OTCQX en OTCQB zijn verplicht een groen vinkje hebben om zich op deze beurzen te noteren.
Het kan wel eens voorkomen dat een bedrijf van de beurs wordt verwijderd, maar wat gebeurt er dan met de aandelen van de belegger? Wanneer het aandeel is genoteerd op de OTC Links is er niks aan de hand met het aandeel.
Je bent nog steeds in het bezit van het aandeel en kunt het verhandelen via een andere dealer. Je moet alleen rekening houden of ze ook services verlenen buiten de beurs.
Als dit niet zo is, moet je opzoek naar een dealer die deze effecten wel verleend en geregistreerd is bij de SEC en zichzelf kan identificeren als FINRA-lid.
OTC Markets / OTC Trading: Conclusie
Als we de voordelen en nadelen naast elkaar leggen, dan zien we dat OCT trading zowel zijn sterke als zwakke kanten heeft. De OTC Market Group bestaat uit drie beurzen: Pink market, OTCQB en OTCQX.
Ten opzichte van de grote beurs is het voor alle drie de beurzen erg gemakkelijk voor bedrijven om een beursnotering te krijgen. Omdat hier vooral de kleinere bedrijven zitten, zijn de aandelen ook veel goedkoper en volatieler.
Het wordt helemaal mooi wanneer deze kleine bedrijven snel uitgroeien tot iets groots. Dan is hier de afweging die je maakt. Want wil je een hoog rendement behalen? Dan komen daar natuurlijk de hoge risico’s om de hoek kijken.
De markt is namelijk niet erg transparant waardoor je soms niet de informatie ontvangt die cruciaal is. Vooral de Pink markets is vooral weggelegd voor beleggers die al langer in het vak zitten en veel onderzoek doen.
Ben jij nog een beginnende belegger en wil je graag starten met OTC trading? Dan wordt het aangeraden om op de OTCQX beurs te handelen aangezien hier de meeste informatie en transparantie op te vinden is.
Beleggen in crypto activa is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Geen consumentenbescherming. Winstbelasting kan van toepassing zijn.
Sander werkt reeds jaren als financieel analyst en is freelance schrijver voor diverse financiële websites.
